AML i weryfikacja w Whizzspin Casino
Na tej stronie wyjaśniamy, jakie obowiązki prawne spoczywają na nas jako operatorze kasyna, co musisz przesłać do weryfikacji konta i jak chronimy Twoje dane.
Nasza polityka AML
Działamy na licencji Curaçao eGaming (nr 8048/JAZ2024-056) i od 2024 roku stosujemy pełen zestaw procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). Obowiązki te wynikają wprost z warunków naszej licencji i traktujemy je jako element codziennej pracy, a nie formalność.
W praktyce oznacza to trzy rzeczy: sprawdzamy tożsamość każdego gracza, monitorujemy transakcje na wypadek nietypowych wzorców i zgłaszamy uzasadnione podejrzenia właściwym organom. Zasady te obowiązują wszystkie konta, niezależnie od wysokości wpłat czy statusu w programie VIP.
Kiedy weryfikujemy Twoje konto
Trzy etapy sprawdzania
Pierwsza warstwa danych zbierana jest już przy rejestracji: imię, nazwisko, data urodzenia, adres i numer telefonu. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą, bez wyjątków. Dodatkowe kontrole uruchamiamy po przekroczeniu określonych progów kwotowych oraz wtedy, gdy monitorowanie wykaże nietypową aktywność na koncie.
- Rejestracja: podstawowe dane osobowe i potwierdzenie adresu e-mail oraz numeru telefonu.
- Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja tożsamości, adresu i metody płatności.
- Progi kwotowe i podejrzane wzorce: rozszerzona analiza, w tym pytanie o źródło środków.
Wymagane dokumenty
Do pełnej weryfikacji potrzebujemy trzech typów dokumentów. Wszystkie muszą być ważne, czytelne i wystawione na dane zgłoszone przy rejestracji.
| Co weryfikujemy | Akceptowane dokumenty |
|---|---|
| Tożsamość | Dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy (ze zdjęciem) |
| Adres zamieszkania | Rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące |
| Metodę płatności | Zdjęcie karty (zakryte środkowe cyfry i CVV), zrzut ekranu e-portfela lub potwierdzenie BLIK/Przelewy24 |
Jak przebiega weryfikacja krok po kroku
Cały proces prowadzisz samodzielnie z poziomu konta i zajmuje kilka minut. Nasz zespół zgodności rozpatruje dokumenty maksymalnie w ciągu 48 godzin od ich przesłania; w standardowych sytuacjach decyzja zapada szybciej.
- Otwórz sekcję weryfikacji w swoim profilu.
- Wybierz typ dokumentu i prześlij zdjęcia lub skany (format JPG, PNG lub PDF).
- Poczekaj na decyzję, śledząc status w panelu konta.
- W razie uwag popraw wskazane pliki i prześlij je ponownie.
- Po zatwierdzeniu otrzymasz potwierdzenie na adres e-mail powiązany z kontem.
Bezpieczeństwo przesłanych plików
Dokumenty przesyłasz szyfrowanym kanałem, a dostęp do nich mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności. Nie prosimy o przesyłanie dokumentów przez czat na żywo ani w załącznikach mailowych poza oficjalnym systemem. Jeśli ktoś podszywa się pod nas i prosi o dane w ten sposób, zgłoś to natychmiast na adres [email protected].
Źródło środków, o które pytamy
W określonych sytuacjach licencja nakazuje nam ustalić, skąd pochodzą środki wykorzystywane do gry. Pytamy o to wtedy, gdy suma wpłat lub pojedyncze transakcje znacząco odbiegają od typowych wzorców dla Twojego konta, a także przy wyższych progach kwotowych i w ramach rozszerzonej analizy KYC.
Wystarczy jeden dokument potwierdzający pochodzenie pieniędzy, na przykład odcinek wynagrodzenia, rozliczenie podatkowe, wyciąg bankowy, umowa sprzedaży nieruchomości lub dokumenty o spadku. Twoje wygrane w Whizzspin Casino również uznajemy za ważne źródło, gdyż wynikają z historii gry na naszej platformie.
Podkreślamy, że takie pytanie nie jest zarzutem. To standardowa procedura nakazana regulacjami i dotyczy wyłącznie potwierdzenia zgodności transakcji z prawem.
Monitorowanie wpłat i wypłat
Zasada tej samej metody
Każdą wpłatę i wypłatę poddamy automatycznej kontroli pod kątem spójności kwot, częstotliwości i metod płatności. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, z której wykonano wpłatę, w kwocie nieprzekraczającej sumy zdeponowanych środków. Nadwyżkę nad tę kwotę, czyli wygrane, wypłacamy na wskazany rachunek bankowy lub portfel.
| Parametr | Wartość |
|---|---|
| Minimalna wpłata | 40 PLN |
| Minimalna wypłata | 80 PLN |
| Maksymalna wypłata dzienna | 20 000 PLN |
| Maksymalna wypłata miesięczna | 100 000 PLN |
| Czas realizacji (e-portfele i kryptowaluty) | 0-24 godzin |
| Czas realizacji (przelew bankowy) | 1-3 dni robocze |
Dodatkowe kontrole
Zlecenia wypłat rozpatrujemy po zakończonej weryfikacji konta. W przypadku transakcji odbiegających od zwykłego profilu gry możemy poprosić o uzupełniające wyjaśnienia przed zwolnieniem płatności. Nie pobieramy żadnych opłat od wpłat ani wypłat.
Co się dzieje przy braku dokumentów
Brak wymaganych dokumentów lub ich odrzucenie ma konkretne skutki. Najpierw wstrzymujemy wypłaty i bonusy, a konto wraca do pełnej funkcjonalności dopiero po uzupełnieniu weryfikacji. Jeśli dokumenty nie zostaną dostarczone w wyznaczonym terminie albo stwierdzimy rozbieżności z danymi rejestracyjnymi, możemy zawiesić konto i zamrozić środki do czasu wyjaśnienia sprawy.
Podanie fałszywych danych, używanie dokumentów należących do innej osoby lub wielokrotne konta prowadzą do zamknięcia konta, utraty wygranych uzyskanych z naruszeniem regulaminu oraz zgłoszenia sprawy właściwym organom. W każdej z tych sytuacji możesz kontaktować się z naszym wsparciem przez czat na żywo (24/7) lub pisząc na [email protected], także po polsku.
Jak długo przechowujemy dokumenty
Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od dnia zamknięcia konta, zgodnie z wymogami licencji Curaçao eGaming. Po tym czasie dane niszczymy w bezpieczny sposób, chyba że przepisy nakazują dłuższe przechowywanie w związku z toczącym się postępowaniem.
Dłuższe przechowywanie służy kontroli prawnej: w razie audytu lub zapytania organów musimy być w stanie odtworzyć historię weryfikacji i transakcji. Nie wykorzystujemy tych danych do marketingu ani nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza przypadkami przewidzianymi prawem.
Najczęstsze pytania
Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?
Nie. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą. Podstawowe dane sprawdzamy już przy rejestracji, więc jeśli są spójne, pierwszą wpłatę wykonujesz od razu.
Ile trwa rozpatrzenie dokumentów?
Maksymalnie 48 godzin od przesłania kompletu plików. Status sprawdzisz w panelu konta, a o decyzji powiadamiamy na adres e-mail powiązany z profilem.
Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?
To obowiązek wynikający z naszej licencji Curaçao eGaming. Pytamy o źródło środków przy wyższych progach kwotowych lub nietypowych wzorcach transakcji, aby potwierdzić ich zgodność z prawem.
Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?
Nie. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wykonano wpłatę, do wysokości zdeponowanej kwoty. Nadwyżkę, czyli wygrane, wypłacamy na rachunek bankowy lub portfel wskazany w zweryfikowanym profilu.
Co grozi, jeśli nie prześlę dokumentów?
Wstrzymujemy wypłaty i bonusy. Po upływie wyznaczonego terminu konto może zostać zawieszone, a środki zamrożone do wyjaśnienia sprawy. Po dostarczeniu poprawnych dokumentów przywracamy pełną funkcjonalność.